حساب های اجاره ای، بزرگترین مشکل صرافی های رمزارز!

حساب اجاره‌ای چیست؟

در روش ی با استفاده از حساب های اجاره‌ای، ان با انتشار آگهی های وسوسه انگیز، با عنوان "استخدام افراد به منظور کار در منزل" افراد مختلف را جذب می کنند. این ان مردم را تشویق می کنند تا به عنوان کارمند آن ها، در سایت های خرید و فروش رمز ارز ثبت نام و احراز هویت کنند. 
از آنجایی که در طی مراحل احراز هویت افراد در پلت فرم های معاملاتی، از آن ها کارت بانکی درخواست می شود، ان با اجاره کارت بانکی به اصطلاح کارمندان خود، اقدام به پولشویی می کنند. اما نکته ای که در این میان باید بدان توجه کرد این است که آگهی این ان در ابتدا کاملا منطقی و قانونی به نظر می رسد. به متن زیر دقت کنید، این متن توسط یکی از همین ان منتشر شده است:

سلام وقت بخیر  
به علت محدودیت های بانک مرکزی هر کارت بانکی 50 میلیون و هر کد ملی قادر به خرید 100 میلیون در روز از طریق درگاه های پرداخت نمی باشد به این علت که ما قادر به تکمیل خرید های مشتریان نیستیم ( حتی با خرید توسط تیم ) نیاز به دوستانی برای همکاری در خرید است و کارمندان 1 الی 3 درصد مبلغ کل سود دریافت میکنند
3 درصد برای افراد بالای 1 ماه سابقه کار با ما
 2درصد برای افراد بالای 1 هفته سابقه کار با ما
1 درصد هم برای افراد تازه کار بدون سابقه کار در کمپانی
خوب کار شما چی هستش ؟
 شما یک حساب در بانکی  (که تیم به شما میگه رو باز میکنید) حساب رو خالی تحویل ما میدید اطلاعاتش رو از قبیل رمز دوم  اینترنت بانک
و ما با استفاده از مدارک شما رو در سایت های خرید فروش ثبت نام میکنیم و خرید هارو انجام میدیم 
برای واریز حقوق یک شماره کارت لطف میکنید حقوق شبانه ساعت 23:30 واریز میشه.
جهت ثبت نام #تکمیل بفرستید.
ثبت نام محدود میباشد!!
در صورت داشتن هرگونه سوال با ما در ارتباط باشید

سوالات متداول :
ایا نیاز به زمان داریم در طول روز؟
خیر روزانه یک ساعت برای هماهنگی و دریافت حقوق
کار ما چیست؟
مبالغ به کارت شما ارسال و خرید ها توسط تیم انجام میشه کار شما ثبت نام در سایت صرافی و تکمیل خرید هاست
اماده همکاری هستم شرایط چیست؟
در سایت صرافی ثبت نام کنید در صورت امکان یک الی دو صرافی که با قیمت مناسبت تری بتونیم خرید کنیم
درصد پورسانت به چه صورت و تسویه چگونه است؟
1 درصد برای دوستانی که تازه با ما همکاری میکنند و 3 درصد برای افراد قدیمی ( تکمیل خرید بیشتر و کارت بیشتر باعث افزایش درصد و پورسانت میشود)
چه چیز دیگری نیاز است؟
کل موارد ثبت نام در سایت و ارسال مدارک در سایت و ارسال یک کارت خالی و انتقال رمز پویا به تیم ما و یک شماره کارت جدا برای پاریژ حقوق
واریز حقوق به چه صورت است؟
تمامی حقوق ها در سایت دوازده شب به صورت روزمزد تقدیم میشود در ضمن مقدار خرید از سایت میتونید چک کنید
ایا میتونیم دوستی معرفی کنیم؟
بله ولی ظرفیت ثبت نامی به علت مقدار خریدها محدود است 
چطور اطمینان کنیم؟
 دوستان خارج از کشور هم امکان ملاقات حضوری هست دوستان ایران هم با هماهنگی قبلی
هلدینگ و مجموعه ی ما به دنبال خرید ارز دیجیتال و سرمایه گذاری وسیع در این زمینه است اما ت بانک مرکزی مبنی بر آن است که هر شخص حقیقی و حقوقی با هر کارت بانکی در بیست و چهار ساعت شبانه روز فقط میتواند مبلغ 500 ملیون ریال خرید انجام دهد❗️
با توجه به مسئله ی فوق ما با محدودیت در خرید ارز مواجهیم و با تبلیغات بسیار گسترده خواستار جذب و استخدام افرادی که تمایل به همکاری دارند شده ایم.
افراد استخدام شده باید یک حساب بانکی خالی و همراه بانک فعال شده برای جا به جایی پول در اختیار مجموعه قرار دهند 
*با در اختیار گذاشتن دو حساب بانکی به مجموعه میتوانید روزانه کارمزد بیشتری دریافت کنید
*حساب بانکی ایجاد شده باید بانک ملت و یا سامان باشد
افراد استخدام شده باید در یک صرافی خرید ارز ثبت نام و احراز هویت خود را تکمیل کنند.
افراد جدیدالورود  %1 از کل خرید روزانه را به عنوان کارمزد دریافتی برداشت می  کنند و این مبلغ به صورت پله ای در بلند مدت تا سقف 3 درصد افزایش پیدا میکند.
کارمزد شما هرشب ساعت 23:30 دقیقه به وقت ایران واریز میشود.
 سوالات متداول :
 1- سود شما از این کار چیست؟
شرکت های زیر مجموعه ی هلدینگ ما ارزهای دیجیتال خریداری شده را به مشتریان خارجی خود میفروشند و  مبلغ به دلار دریافت میشود که در مبالغ بالا این معاملات حاصل سود بالاییست .
2 - دریافتی ما روزانه چه مقدار است؟
دریافتی شما در روز های اول یک درصد از کل مبلغ است 
که کل مبلغ  در هر 24 ساعت حدود 50 تا 100 ملیون تومان است 
یعنی شما 500 تا یک 1 ملیون تومان در روز دریافت میکنید 
3 - ایا میتونیم دوستی معرفی کنیم و پورسانتی به ما تعلق بگیرد؟
بله ولی ظرفیت ثبت نام ما محدود است و فقط کارمندانی که با ما کار کرده اند میتوانند دوستان خود رو دعوت کنند.
4 - چرا فقط بانک ملت و سامان؟
زیرا انجام تراکنش مبلغ بالا در این دو بانک با مشکلی مواجه نیست و به سادگی امکان پذیر است 
5 - آماده ی همکاری هستم چیکار باید بکنم؟
ساخت حساب بانک ملت یا سامان و ارسال عکس از کارت ملی خود برای محرز شدن هویت نزد ما.
بعد از ایجاد حساب بانک ملت : با مراجعه به همراه بانک و رمز نگار آن را فعال کنید.
بعد از ایجاد حساب بانک سامان : با مراجعه به بانک نت بانک سامان را فعال کنید.

روش کار ان حساب های اجاره ای به چه شکل است؟

با توجه به آگهی بالا، مشاهده شد که جملات منتشر شده توسط این دسته از ان می تواند برای دسته ای از افراد قانع کننده باشد. در اینجا ممکن است سوال پیش بیاید که ان به چه طریق از هویت من کسب سود می کنند؟ 
پاسخ ساده است. ان در این روش، دارای مبلغ زیادی پول هستند که از روش های خلاف به دست آمده و یا به سرقت رسیده است. این افراد پول های سرقتی را به حساب کاربران واریز کرده و با استفاده از هویت این افراد، پول های خود را به بیت کوین و یا ارزهای دیگر تبدیل می کنند. در چنین حالتی، پول کثیف آن ها شسته شده و این صاحبان کارت های بانکی هستند که قربانی شده و درگیر سیستم قضایی می شوند.

سرنوشت صاحبان حساب‌های اجاره‌ای چه می شود؟

واضح است که افرادی که هویت و حساب های خود را اجاره داده اند، به عنوان مجرم اصلی شناخته شده و توسط دستگاه های قضایی مورد پیگرد قرار می گیرند چرا که این افراد با خواست خود هویت خود را اجاره داده اند و درنتیجه، پاسخگوی تمام اقدامات مجرمانه ان خواهند بود.

اقدامات صرافی‌های رمزارز به منظور مقابله با حساب‌های اجاره‌ای

تنها کاری که پلت فرم های معاملاتی می توانند به منظور مبارزه با ی از طریق حساب های اجاره ای انجام دهند، ارائه سیستم های احراز هویتی دقیق و بررسی افراد احراز شده است. بدین شکل که این پلت فرم های معاملاتی با تمام افراد احراز هویت شده تماس گرفته و به این افراد درمورد خطر حساب های اجاره ای هشدار می دهند. اقدام دیگر این پلت فرم ها، بررسی خرید وو فروش های مشکوک و بلوکه کردن حساب افراد مذکور است. 
در این راستا شاید برایتان جالب باشد بدانید که یکی از دلایل توسعه رمز دوم پویا، مبارزه با اقدامات و ی های این چنینی است. اما وقتی که کاربران با میل خود حساب خود را در اختیار ان قرار می دهند، این تدبیر نیز تاحدودی زیر سوال می رود.

آیا بیت کوین مقصر است؟

احتمالا در برخورد اولیه با نام بیت کوین و ارزهای دیجیتال، این جمله را شنیده اید که این ارزها ابزارهای اصلی برای پولشویی هستند. بله این ادعا تقریبا درست است اما دلیل بر پاک کردن صورت مسئله نیست! پولشویی با بیت کوین از طریق اینترنت انجام می شود، پس یعنی اینترنت هم ابزاری برای پولشویی است و باید حذف شود؟
بیت کوین و تکنولوژی پایه آن که بلاکچین نام دارد با هدف غیرمتمرکز سازی سیستم های مالی، حذف اشخاص واسطه در مبادلات و انجام مبادلات بین المللی با بیشترین سرعت و امنیت به دنیا معرفی شد. به دلیل غیرمتمرکز بودن این تکنولوژی و لایه های توسعه یافته به منظور افزایش حریم خصوصی در انجام تراکنش ها، پولشویی و خرید و فروش مواد مخدر، از استفاده از پول نقد به این روش تغییر یافته است. اما پیش از این نیز، میزان پولشویی و خرید و فروش موارد مخدر به همین میزان زیاد بود و بیت کوین به هیچ عنوان باعث و بانی این اقدامات خلاف کارانه نیست. همانطور که گفته شد، در صورت مواخذه بیت کوین، اینترنت جهانی نیز باید مورد مواخذه قرار گیرد!

توصیه پلیس در مورد حساب های اجاره‌ای

مطابق با گزارش منتشر شده در پایگاه خبری پلیس فتا، مجرمان فضاهای مجازی و رسانه های اجتماعی با انجام تبلیغات گسترده با عناوینی چون کسب درآمد در منزل، به اخذ اطلاعات کارت بانکی و هویت افراد در قبال مبلغ پول پرداخته و پس از دریافت این اطلاعات مبالغ سرقتی را به این حساب ها منتقل کرده و با استفاده از این روش اقدامات پولشویی خود را به انجام می رسانند.  
از این رو کاربران بایستی در حفظ و نگه داری سیم کارت ها و حساب هاب بانکی خود دقت لازم را به کار برده و از واگذاری اطلاعات خود به افراد دیگر خودداری نمایند. بر اساس این گزارش ضامن اصلی اقدامات مجرمانه انجام شده با این حساب ها، صاحبان اصلی کارت های بانکی هستند.